Pažįstame savo prekybininkus
Jūsų verslo ir tapatybės patikrinimas
Wolt paprašys savo prekybos partnerių atlikti tapatybės ir verslo informacijos patikrinimo procesą, kai bus pradedama veikla. Šį procesą esamiems Prekybininkams pradėsime 2022 m.
Kodėl "Wolt" prašo šios informacijos?
Wolt License Services Oy yra mokėjimo įstaiga, prižiūrima Suomijos finansų priežiūros institucijos (Finanssivalvonta). Būdama mokėjimo įstaiga, "Wolt" privalo laikytis Kovos su pinigų plovimu reglamento, todėl, norėdama tęsti mūsų verslo santykius, turi gauti iš jūsų šią informaciją.
Kas atsitiks, jei neužbaigsiu patikrinimo proceso?
Jei neužbaigsite KYC patikrinimo proceso per įdarbinimo procesą, negalėsime tęsti partnerystės ir negalėsime jums pasiūlyti "Wolt" paslaugų kaip Prekybininkui. Labai norime ir toliau bendradarbiauti su jumis, todėl gavę prašymą kuo greičiau užbaigkite šį procesą. Jei prireiks daugiau informacijos, "Wolt" darbuotojai su jumis susisieks, o jei reikės daugiau informacijos, susisiekite su mumis el. paštu support@wolt.com
Ką reiškia KYC?
KYC reiškia "Pažink savo klientą" (Know Your Customer). Praktiškai tai teisinių reikalavimų rinkinys, skirtas užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams, pavyzdžiui, pinigų plovimui, ir taip apsaugoti Prekybininką nuo sukčiavimo rizikos.
Kokie yra KYC reikalavimai?
Visos reguliuojamos įmonės turi laikytis tam tikrų KYC reikalavimų. Toliau pateikiami bendrieji KYC reikalavimai verslas verslui:
Ar įmonė yra tikrasis verslo subjektas?
Atstovo patikrinimas: ar įmonei atstovauja tinkamas asmuo?
Deramas kliento patikrinimas: nustatymas, ar yra kokių nors rizikos veiksnių, susijusių su verslo savininku (sankcijos ir pan.).
Ar KYC yra privalomas?
Reguliuojamoms įmonėms, pavyzdžiui, mokėjimo įstaigoms, KYC yra privalomas. Kadangi "Wolt" yra licencijuota mokėjimo įstaiga, norėdami tęsti bendradarbiavimą su jumis, privalome laikytis KYC reikalavimų.
Kas atsitiks, jei nepateiksiu KYC duomenų?
Kadangi KYC procesas yra reikalavimas, kad galėtume tęsti bendradarbiavimą, negalėsime toliau tvarkyti jums išmokų, jei nepateiksite reikalaujamos informacijos pagal jums praneštą terminą.
Kokie dokumentai priimami?
Jums atsiųstame susitarime bus išsamiai aprašyti dokumentai, kuriuos norėtume, kad pateiktumėte, siekiant patikrinti jūsų verslo informaciją. Tai yra šie dokumentai:
Prekybos registro išrašas iš vietos verslo registro ar panašaus registro (ne senesnis nei 3 mėnesių)
Jūsų bus paprašyta patvirtinti savo tapatybę naudojantis mūsų elektroninės atpažinties paslauga, naudojant jūsų tapatybės patvirtinimo duomenis.
Kam reikalinga informacija apie banko sąskaitą?
Bendrovėje "Wolt" turime įsitikinti, kad jūsų pateikta banko sąskaitos informacija iš tikrųjų yra jūsų įmonės sąskaita. Tai galite patikrinti pateikdami mums vieną iš toliau nurodytų duomenų:
savo banko sąskaitos išrašo kopiją
Jūsų banko programėlės ir (arba) interneto svetainės ekrano nuotrauką (turi būti visas dokumentas)
Mums reikalinga ši informacija apie jūsų banko sąskaitą:
IBAN
Vietos pavadinimas (restorano/mažmeninės prekybos įmonės pavadinimas)
Banko pavadinimas
Kas yra UBO?
UBO (Ultimate Beneficial Owner) yra "galutinis faktinis savininkas" - tai asmuo ar asmenys, kurie galiausiai valdo arba kontroliuoja bendrovę (nuosavybės teise valdo arba kontroliuoja 25 proc. bendrovės akcijų ar balsavimo teisių). Pagrindinio (-ių) faktiškojo (-iųjų) faktiškojo (-iųjų) savininko (-ų) bendrovėje nustatymas yra reikalavimas, pagrįstas Europos kovos su pinigų plovimu reglamentu (Kovos su pinigų plovimu direktyva).
O kaip dėl duomenų privatumo?
Laikomės duomenų apsaugos reikalavimų, kad užtikrintume tinkamą jūsų asmens duomenų tvarkymą. Prieiga prie visų "Wolt KYC" bylų suteikiama tik atitinkamiems darbuotojams, o saugojimo laikotarpis atitinka BDAR ir Kovos su pinigų plovimu direktyvoje nustatytą laikotarpį. Daugiau informacijos rasite "Wolt" privatumo pareiškime mūsų svetainėse.