Kereskedőink ismerete

A Wolt License Services Oy a finn pénzügyi felügyelet (Finanssivalvonta) felügyelete alá tartozó pénzforgalmi intézmény. Pénzforgalmi intézményként a Wolt köteles betartani a pénzmosás elleni szabályozást, és az üzleti kapcsolatunk folytatásához szüksége van az Öntől származó információkra.

Ha nem fejezi be a KYC folyamatot az onboarding folyamat során, nem tudjuk folytatni a partnerséget, és nem tudjuk Önnek, mint Kereskedőnek felajánlani a Wolt szolgáltatásait. Nagyon szeretnénk továbbra is partnerek maradni Önnel, ezért kérjük, hogy kérésre a lehető leghamarabb fejezze be a folyamatot. A Wolt munkatársai felveszik Önnel a kapcsolatot, ha további információkra van szükségünk, és kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot a support@wolt.com címen.

A KYC az Know Your Customer (ismerd meg az ügyfeled) kifejezés rövidítése. A gyakorlatban ezek jogi követelmények, amelyek célja a pénzügyi bűncselekmények, például a pénzmosás megelőzése, és eközben a Kereskedő védelme a csalás kockázatától.

Minden szabályozott vállalkozásnak meg kell felelnie bizonyos KYC-követelményeknek. Az alábbiakban az általános KYC-követelményeket ismertetjük a vállalkozások közötti szinten:

• Vállalkozás ellenőrzése: a vállalat valódi gazdasági egység-e?

• Képviselő ellenőrzése: a vállalatot a megfelelő személy képviseli?

• Ügyfél-átvilágítás: annak megállapítása, hogy vannak-e kockázati tényezők az üzleti tulajdonosi körön belül (szankciók stb.).

A szabályozott vállalkozások, például a pénzforgalmi intézmények számára a KYC kötelező. Mivel a Wolt engedélyezett pénzforgalmi intézmény, a KYC-követelményeket be kell tartanunk ahhoz, hogy folytathassuk az Önnel való partnerségünket.

Mivel a KYC-folyamat az együttműködésünk fenntartásához szükséges, nem tudjuk folytatni az Önnek történő kifizetések feldolgozását, ha Ön nem adja meg az Önnel közölt határidőig szükséges adatokat.

Az általunk Önnek küldött megállapodás részletezi azokat a dokumentumokat, amelyeket szeretnénk, ha benyújtana az üzleti adatainak ellenőrzése érdekében. Ezek közé tartoznak a következők:

• Kereskedelmi nyilvántartás kivonata a helyi cégjegyzékből vagy hasonló (3 hónapnál nem régebbi).

Felkérjük, hogy személyazonosságát az elektronikus azonosítási szolgáltatásunk segítségével, az Ön azonosító okmányaival igazolja.

A Woltnál meg kell győződnünk arról, hogy az Ön által megadott bankszámlaadatok valóban az Ön vállalkozásának bankszámlája. Ezt az alábbiak egyikének megadásával tudja igazolni:

• A bankszámlakivonat másolatát

• A banki alkalmazás/weboldal képernyőfotója (a teljes dokumentumnak kell lennie)

A bankszámlájára vonatkozó információk, amelyekre szükségünk van Öntől, a következők:

• IBAN

• Helyszín neve (étterem/kereskedő neve)

• Bank neve

Az UBO (Ultimate Beneficial Owner) a "végső haszonszerző", azaz az a személy vagy személyek, aki(k) végső soron a társaság tulajdonosa vagy irányítója (a társaságban lévő részvények vagy szavazati jogok 25%-ának tulajdonosa vagy irányítója). A végső haszonszerzők) azonosítása egy társaságban a pénzmosás elleni európai szabályozás (a pénzmosás elleni irányelv) alapján követelmény.

A személyes adatok megfelelő kezelése érdekében betartjuk az adatvédelmi követelményeket. A Wolt KYC-fájljaihoz csak az illetékes munkatársak férhetnek hozzá, és a megőrzési időszak a GDPR-ban, valamint az AML-rendeletben előírtak szerint történik. További információkért lásd a Wolt adatvédelmi nyilatkozatát a weboldalainkon.