תהליך "הכר את הלקוח״ (KYC - Know Your Customer) לשותפי וולט

WLS) Wolt License Services Oy), שתעביר את התשלומים לבתי העסק השותפים בישראל, היא מוסד תשלומים (Payment Institution) הפועל תחת פיקוח הרשות הפינית לפיקוח פיננסי (Finanssivalvonta). כמוסד תשלומים, WLS נדרשת לציית להוראות איסור הלבנת הון והיא נדרשת לקבל את המידע הזה על מנת להמשיך את מערכת היחסים העסקית שלך עם Wolt.

אם לא תשלים את תהליך הכרת הלקוח במהלך ההרשמה, לא נוכל להתקדם עם שיתוף הפעולה ולא נוכל להציע לכם כבית עסק את השירות של Wolt. אנחנו מאוד רוצים את שיתוף הפעולה איתך, אז אנא השלימו את התהליך בהקדם האפשרי כשתתבקשו לעשות זאת. אם נצטרך מידע נוסף, צוות Wolt ייצור איתך קשר, וכמובן אנו זמינים עבורך לכל שאלה (support@wolt.com)

תהליך ״הכר את הלקוח״ (באנגלית KYC, שהם ראשי תיבות של Know Your Customer). למעשה, זה סט של דרישות משפטיות שנועדו למנוע פשעים פיננסיים כגון הלבנת הון, ובתוך כך, להגן על בית העסק מפני סיכון של הונאה.

כל העסקים המפוקחים צריכים לעמוד בדרישות מסוימות של הכרת הלקוח. להלן כמה מהדרישות הכלליות של "הכר את הלקוח" במערכות יחסים בין עסקים: - אימות פרטי עסק: האם החברה ישות אמיתית? - אימות פרטי נציג: האם החברה מיוצגת על ידי האדם הנכון? - בדיקת נאותות לקוחות: לקבוע האם יש גורמי סיכון ביחס לעסק ולבעלות בו (כגון סנקציות וכדומה)

עבור עסקים מפוקחים, כגון מוסדות תשלום, תהליך ״הכר את הלקוח״ הוא חובה. מכיוון ש־WLS היא מוסד תשלומים מורשה, אנו נדרשים לעמוד בדרישות תהליך ״הכר את הלקוח״ כדי להמשיך את שיתוף הפעולה שלנו איתך.

מכיוון שתהליך ״הכר את הלקוח״ דרוש לנו כדי לקיים את שיתוף הפעולה בינינו, לא נוכל להמשיך לעבד עבורך תשלומים אם לא תספק לנו את המידע הדרוש בהתאם ללוחות הזמנים שמתוקשרים לך.

- תעודת עוסק מורשה / תעודת חברה בע״מ - ניכוי מס במקור - אישור ניהול ספרים - אישור ניהול חשבון - פרוטוקול מורשי חתימה (אם מדובר בתאגיד, כמו חברה בע״מ) ייתכן שנבקש מסמכים נוספים כדי להשלים את התהליך.

אנחנו צריכים לוודא שפרטי חשבון הבנק שאתה מוסר הם אכן של החשבון של העסק שלך. אתה יכול לאמת זאת על ידי מסירת אחד מהמהסכמים הבאים: - עותק של דף חשבון הבנק שלך - צילום מסך של אפליקציית/אתר הבנק שלך (נדרש שזה יהיה כל המסמך) המידע שאנחנו צריכים בנוגע לחשבון הבנק שלך הוא: - IBAN - שם בית העסק (שם המסעדה/קמעונאי) - שם הבנק

נהנה סופי הוא אדם (או אנשים) שהוא הבעלים או בעל השליטה בחברה (בעלות ב־​​25% מהמניות בחברה או מאמצעי השליטה בה או בזכויות ההצבעה). זיהוי הנהנה הסופי (או הנהנים הסופיים) בחברה היא דרישה המבוססת על הרגולציה האירופית לאיסור הלבנת הון (דירקטיבת AML).

אנו עומדים בדרישות להגנת מידע ומקפידים על חקיקת הפרטיות החלה, כדי להבטיח טיפול ראוי במידע האישי שלך. הגישה לנתוני ה-KYC מוגבלת לצוותים הרלוונטיים בלבד, ושמירת המידע נעשית על פי הוראות דיני הגנת הפרטיות ורגולצית איסור הלבנת ההון החלים. למידע נוסף, ראה את הצהרת הפרטיות הכר את הלקוח של Wolt. למידע נוסף על האופן שבו וולט מעבדת את המידע האישי שלך, ראה את הצהרת הפרטיות של Wolt באתר שלנו.

כאשר נבקש שתמסור מידע אישי עליך או על נציגיך למטרות "הכר את הלקוח" או הוראות איסור הלבנת הון, המידע האישי המבוקש דרוש לנו כדי לקיים את חובותינו החוקיות. מידע אישי זה עשוי לכלול, בין היתר, שם, מען ומסמכי הזיהוי שלך או של נציגיך, מספר חשבון בנק, וכיוצ"ב. אומנם, אתה ונציגיך לא מחויבים על פי דין למסור לנו כל מידע אישי, אך הבחירה שלא למסרו לא תאפשר לנו להתחיל או להמשיך את ההתקשרות העסקית או את שיתוף הפעולה איתך.