Meie kaupmeeste tundmine

Wolt License Services Oy on Soome Finantsinspektsiooni (Finanssivalvonta) järelevalve alla kuuluv makseasutus. Makseasutusena on Wolt kohustatud järgima rahapesuvastaseid eeskirju ja vajab teilt teavet, et jätkata meie ärisuhteid.

Kui te ei täida KYC-protsessi liitumisseanssi käigus, ei saa me jätkata partnerlust ja me ei saa teile kui partnerile Wolt teenuseid pakkuda. Me tahame tõesti jätkata teiega partnerlust, seega palun lõpetage protsess võimalikult kiiresti. Wolt'i töötajad võtavad teiega ühendust, kui vajame lisateavet, ja palun võtke meiega ühendust aadressil support@wolt.com

KYC tähendab "tunne oma klienti" (Know Your Customer). Praktikas on see kogum juriidilisi nõudeid, mille eesmärk on ennetada finantskuritegusid, nagu rahapesu, ja kaitsta sellega seoses partnerit pettuse ohu eest.

Kõik reguleeritud ettevõtted peavad täitma teatud KYC nõudeid. Allpool on esitatud üldised KYC nõuded ettevõtjatevahelisel tasandil:

• Ettevõtte kontrollimine: kas ettevõte on tegelik äriüksus?

• Esindaja kontrollimine: kas ettevõtet esindab õige isik?

• Klientide hoolsuskohustuse täitmine: määratakse kindlaks, kas ettevõtte omandis on mingeid riskitegureid (sanktsioonid jne).

Reguleeritud ettevõtete, näiteks makseasutuste puhul on KYC kohustuslik. Kuna Wolt on litsentseeritud makseasutus, oleme kohustatud järgima KYC nõudeid, et jätkata teiega koostööd.

Kuna KYC-protsess on meie jaoks koostöö säilitamise nõue, ei saa me jätkata teile väljamaksete töötlemist, kui te ei esita teile teatatud tähtajaks nõutavat teavet.

Lepingus, mille me teile saadame, kirjeldatakse üksikasjalikult dokumente, mida me soovime, et te esitaksite oma äriteabe kontrollimiseks. Nende hulka kuuluvad:

• Äriregistri väljavõte kohalikust äriregistrist vms (mitte vanem kui 3 kuud)

Teil palutakse oma isikut kontrollida, kasutades meie elektroonilist identifitseerimisteenust oma isikut tõendavate dokumentide abil.

Meil Woltil on vaja veenduda, et teie esitatud pangakonto andmed on tõepoolest teie ettevõtte konto. Seda saate kontrollida, esitades meile ühe järgmistest andmetest:

• koopia teie pangakonto väljavõttest

• ekraanipilt teie pangarakenduse/veebisaidi ekraanipilt (peab olema kogu dokument)

Teave, mida me teie pangakonto kohta vajame, on järgmine:

• IBAN

• Koha nimi (restorani/jaemüüja nimi)

• Panga nimi

UBO (Ultimate Beneficial Owner) on "lõplik tegelik tulusaaja" ja on isik või isikud, kes lõppkokkuvõttes omab või kontrollib ettevõtet (25% aktsiate või hääleõiguse omamine või kontroll). Äriühingu lõpliku(te) tegeliku(te) tulusaava(te) omaniku(te) tuvastamine on nõue, mis põhineb Euroopa rahapesuvastasel määrusel (rahapesuvastane direktiiv).

Järgime andmekaitsenõudeid, et tagada teie isikuandmete nõuetekohane käitlemine. Juurdepääs kõikidele Wolt KYC-failidele on piiratud ainult asjaomastele töötajatele ning säilitamisperiood järgib nii GDPR-is kui ka rahapesu tõkestamise määruses sätestatud nõudeid. Täiendavat teavet leiate Wolt isikuandmete kaitse deklaratsioonist meie veebisaitidel.