Známe naše obchodníky

Společnost Wolt License Services Oy je platební institucí pod dohledem finského Úřadu pro finanční dohled (Finanssivalvonta). Jako platební instituce je společnost Wolt povinna dodržovat nařízení proti praní špinavých peněz a potřebuje od vás tyto informace, aby mohla pokračovat v našem obchodním vztahu.

Pokud během procesu onboardingu nedokončíte proces KYC, nebudeme moci pokračovat v partnerství a nebudeme vám moci nabídnout služby Wolt jako obchodníkovi. Opravdu s vámi chceme i nadále spolupracovat, proto prosím na požádání dokončete proces co nejdříve. Zaměstnanci společnosti Wolt se s vámi spojí, pokud budeme potřebovat další informace, a kontaktujte nás prosím na adrese support@wolt.com

KYC je zkratka pro Know Your Customer (Poznej svého zákazníka). V praxi se jedná o soubor právních požadavků, které mají zabránit finančním trestným činům, jako je praní špinavých peněz, a tím chránit obchodníka před rizikem podvodu.

Všechny regulované podniky musí splňovat určité požadavky KYC. Níže jsou uvedeny obecné požadavky KYC na úrovni mezi podniky:

• Je společnost skutečným podnikatelským subjektem?

• Ověření zástupce: zastupuje společnost správná osoba?

• Prověření klienta: zjištění, zda v rámci vlastnictví podniku neexistují rizikové faktory (sankce atd.).

Pro regulované podniky, jako jsou platební instituce, je KYC povinná. Vzhledem k tomu, že společnost Wolt je licencovanou platební institucí, jsme povinni dodržovat požadavky KYC, abychom s vámi mohli nadále spolupracovat.

Vzhledem k tomu, že proces KYC je pro nás požadavkem na zachování spolupráce, nemůžeme vám nadále zpracovávat výplaty, pokud neposkytnete požadované údaje v termínu, který vám byl sdělen.

Ve smlouvě, kterou vám zašleme, budou podrobně uvedeny dokumenty, které bychom chtěli, abyste nám poskytli za účelem ověření vašich obchodních informací. Patří mezi ně např:

• Výpis z obchodního rejstříku z místního obchodního rejstříku nebo obdobného rejstříku (ne starší než 3 měsíce).

Budete požádáni o ověření vaší totožnosti pomocí naší služby elektronické identifikace s vašimi identifikačními údaji.

Ve společnosti Wolt se musíme ujistit, že informace o bankovním účtu, které nám poskytnete, jsou skutečně účtem vaší firmy. To si můžete ověřit tak, že nám poskytnete jeden z následujících údajů:

• Kopii výpisu z bankovního účtu

• Snímek obrazovky vaší bankovní aplikace/webové stránky (musí to být celý dokument)

Informace, které od vás potřebujeme v souvislosti s vaším bankovním účtem, jsou následující:

• IBAN

• Název místa (název restaurace/prodejny)

• Název banky

UBO (Ultimate Beneficial Owner) je "konečný skutečný vlastník" a je to osoba nebo osoby, které v konečném důsledku vlastní nebo ovládají společnost (vlastnictví nebo kontrolní podíl 25 % akcií nebo hlasovacích práv ve společnosti). Identifikace konečného skutečného majitele (konečných skutečných majitelů) ve společnosti je požadavek vycházející z evropského nařízení proti praní špinavých peněz (směrnice AML).

Řídíme se požadavky na ochranu osobních údajů, abychom zajistili soulad se zákonem při nakládání s vašimi osobními údaji. Přístup ke všem souborům KYC společnosti Wolt je omezen pouze na příslušné zaměstnance a doba uchovávání se řídí ustanoveními GDPR i nařízení AML. Další informace naleznete v Prohlášení o ochraně osobních údajů společnosti Wolt na našich webových stránkách.