Att känna våra Partners

Wolt License Services Oy är ett betalningsinstitut som står under tillsyn av Finansinspektionen (Finanssivalvonta). Som betalningsinstitut måste Wolt följa bestämmelserna om penningtvätt och behöver informationen från dig för att kunna fortsätta vår affärsrelation.

Om du inte slutför KYC-processen under onboarding processen kommer vi inte att kunna fortsätta med ett partnerskap och kan inte erbjuda Wolt-tjänster till dig som köpman. Vi vill verkligen fortsätta att samarbeta med dig, så vänligen slutför processen så snart som möjligt efter begäran. Wolt-personal kommer att kontakta dig om vi behöver mer information, och du kan kontakta oss på support@wolt.com

KYC står för Know Your Customer (känn din kund). I praktiken är det en uppsättning lagstadgade krav som syftar till att förhindra finansiella brott som penningtvätt och, i processen, skydda Partner från risken för bedrägerier.

Alla reglerade företag måste uppfylla vissa KYC-krav. Nedan följer de allmänna KYC-kraven på en business-to-business-nivå:

• Verifiering av företag: Är företaget en riktig affärsenhet?

• Verifiering av representant: Är företaget representerat av rätt person?

• Due diligence för kunden: fastställa om det finns några riskfaktorer inom företagsägandet (sanktioner osv.).

För reglerade företag, såsom betalningsinstitut, är KYC obligatoriskt. Eftersom Wolt är ett licensierat betalningsinstitut måste vi följa KYC-kraven för att kunna fortsätta vårt partnerskap med dig.

Eftersom KYC-processen är ett krav för att vi ska kunna upprätthålla vårt samarbete kan vi inte fortsätta att behandla utbetalningar till dig om du inte tillhandahåller de uppgifter som krävs enligt den tidslinje som kommunicerats till dig.

I det avtal som vi skickar till dig kommer de dokument som vi vill att du ska tillhandahålla för att verifiera din företagsinformation att beskrivas i detalj. Dessa inkluderar bland annat följande:

• Handelsregisterutdrag från det lokala företagsregistret eller liknande (inte äldre än 3 månader).

Du kommer att bli ombedd att verifiera din identitet genom att använda vår elektroniska identifieringstjänst med dina identifieringsuppgifter.

På Wolt måste vi försäkra oss om att den information om bankkonto som du lämnar faktiskt är ditt företags konto. Du kan verifiera detta genom att ge oss något av följande:

• En kopia av ditt bankkontoutdrag.

• En skärmdump av din bankapp/webbplats (måste vara hela dokumentet).

Den information vi behöver från dig om ditt bankkonto är följande:

• IBAN

• Namn på plats (restaurangens/detaljhandelns namn)

• Bankens namn

En UBO är den "yttersta verkliga ägaren" och är en person eller personer som i slutändan äger eller kontrollerar företaget (ägande eller kontrollintresse på 25 % av aktierna eller rösterna i företaget). Att identifiera den eller de slutliga verkliga ägarna i ett företag är ett krav som grundar sig på EU:s förordning om bekämpning av penningtvätt (AML-direktivet).

Vi följer dataskyddskraven för att säkerställa en överensstämmande hantering av dina personuppgifter. Tillgången till alla Wolt KYC-filer är begränsad till endast relevant personal, och lagringsperioden följer vad som föreskrivs i GDPR samt i AML-förordningen. För mer information, se Wolt Privacy Statement på våra webbplatser.