Poznavanje naših partnerjev

Družba Wolt License Services Oy je plačilna institucija pod nadzorom finskega organa za finančni nadzor (Finanssivalvonta). Kot plačilna institucija mora Wolt upoštevati predpise o preprečevanju pranja denarja, zato od vas potrebuje te informacije, da lahko nadaljuje poslovni odnos.

Če med postopkom pridružitve na aplikacijo ne dokončate postopka KYC, ne bomo mogli nadaljevati partnerstva in vam kot poslovnemu partnerju ne bomo mogli ponuditi Woltovih storitev. Resnično si želimo še naprej sodelovati z vami, zato vas prosimo, da na zahtevo čim prej dokončate postopek. Osebje Wolt vas bo kontaktiralo, če bo potrebovalo več informacij, in prosimo, da nas kontaktirate na support@wolt.com

KYC je kratica za Poznaj svojo stranko. V praksi gre za sklop zakonskih zahtev, ki so namenjene preprečevanju finančnih kaznivih dejanj, kot je pranje denarja, in s tem zaščiti poslovnega partnerja pred tveganjem goljufije.

Vsa regulirana podjetja morajo izpolnjevati določene zahteve KYC. V nadaljevanju so navedene splošne zahteve KYC na ravni poslovanja med podjetji:

• Preverjanje podjetja: Ali je podjetje pravi poslovni subjekt?

• Preverjanje zastopnika: ali podjetje zastopa prava oseba?

• Skrbno preverjanje stranke: ugotavljanje, ali obstajajo dejavniki tveganja v okviru lastništva podjetja (sankcije itd.).

Za regulirana podjetja, kot so plačilne institucije, je KYC obvezen. Ker je družba Wolt plačilna institucija z licenco, moramo za nadaljevanje sodelovanja z vami upoštevati zahteve KYC.

Ker je postopek KYC zahteva, da lahko ohranimo sodelovanje, vam ne moremo še naprej obdelovati izplačil, če ne zagotovite zahtevanih podatkov v časovnem okviru, ki vam ga sporočimo.

V pogodbi, ki vam jo pošljemo, bodo podrobno navedeni dokumenti, ki jih želimo, da jih predložite za preverjanje vaših poslovnih podatkov. Ti dokumenti vključujejo:

• Izpisek iz poslovnega registra iz lokalnega poslovnega registra ali podobnega registra (ne starejši od treh mesecev)

Svojo identiteto boste morali preveriti z uporabo naše storitve elektronske identifikacije z vašimi identifikacijskimi podatki.

V podjetju Wolt se moramo prepričati, da so podatki o bančnem računu, ki jih navedete, dejansko račun vašega podjetja. To lahko preverite tako, da nam posredujete enega od naslednjih podatkov:

• kopijo izpiska z vašega bančnega računa

• posnetek zaslona vaše bančne aplikacije/spletnega mesta (prikazan mora biti celoten dokument)

Informacije, ki jih potrebujemo v zvezi z vašim bančnim računom, so:

• IBAN

• Ime poslovne enote (ime restavracije/trgovine)

• Ime banke

UBO (Ultimate Beneficial Owner) je "končni dejanski lastnik" in je oseba ali osebe, ki so končni lastnik ali nadzornik podjetja (lastništvo ali nadzorni delež 25 % delnic ali glasovalnih pravic v podjetju). Ugotavljanje končnega(-ih) dejanskega(-ih) lastnika(-ov) v podjetju je zahteva, ki temelji na evropski uredbi o preprečevanju pranja denarja (direktiva o preprečevanju pranja denarja).

Upoštevamo zahteve za varstvo podatkov, da zagotovimo skladno ravnanje z vašimi osebnimi podatki. Dostop do vseh datotek Wolt KYC je omejen samo na ustrezno osebje, obdobje hrambe pa je določeno v skladu z uredbo GDPR in uredbo o preprečevanju pranja denarja. Za več informacij glejte izjavo o zasebnosti družbe Wolt na naših spletnih straneh.