Poznanie našich obchodníkov

Spoločnosť Wolt License Services Oy je platobná inštitúcia, ktorá je pod dohľadom fínskeho úradu pre finančný dohľad (Finanssivalvonta). Ako platobná inštitúcia je spoločnosť Wolt povinná dodržiavať nariadenie o boji proti praniu špinavých peňazí a potrebuje od vás tieto informácie, aby mohla pokračovať v našom obchodnom vzťahu.

Ak počas onboardingu nedokončíte proces KYC, nebudeme môcť pokračovať v partnerstve a nebudeme vám môcť ponúknuť Wolt služby ako obchodníkovi. Naozaj s vami chceme naďalej spolupracovať, preto prosím proces dokončite čo najskôr. Zamestnanci spoločnosti Wolt sa vám ozvú, ak budeme potrebovať viac informácií, a prosím kontaktujte nás na adrese support@wolt.com

KYC je skratka pre Know Your Customer (poznaj svojho zákazníka). V praxi ide o súbor právnych požiadaviek, ktorých cieľom je predchádzať finančným trestným činom, ako je pranie špinavých peňazí, a tým chrániť obchodníka pred rizikom podvodu.

Všetky regulované podniky musia spĺňať určité požiadavky KYC. Nižšie sú uvedené všeobecné požiadavky KYC na úrovni medzi podnikmi:

• Overenie podniku: je spoločnosť skutočnou podnikateľskou entitou?

• Overenie zástupcu: zastupuje spoločnosť správna osoba?

• Overenie klienta: existujú v rámci vlastníctva podniku nejaké rizikové faktory (sankcie atď.)

Pre regulované podniky, ako sú napríklad platobné inštitúcie, je KYC povinné. Keďže spoločnosť Wolt je licencovanou platobnou inštitúciou, sme povinní dodržiavať požiadavky KYC, aby sme s vami mohli pokračovať v spolupráci.

Keďže proces KYC je pre nás požiadavkou na udržanie spolupráce, nemôžeme pokračovať v spracovaní vašich výplat, ak neposkytnete požadované informácie v termíne, ktorý vám bol oznámený.

V zmluve, ktorú vám zašleme budú podrobne spomenuté dokumenty, ktoré od vás potrebujeme na overenie vašich obchodných informácií. Patria medzi ne:

• Výpis z obchodného registra z miestneho obchodného registra alebo podobného registra (nie starší ako 3 mesiace)

Budeme vás žiadať o overenie vašej totožnosti pomocou našej služby elektronickej identifikácie s vašimi identifikačnými údajmi.

V spoločnosti Wolt sa musíme uistiť, že informácie o bankovom účte, ktoré ste poskytli, sú skutočne účtom vášho podniku. Môžete ich overiť tak, že nám poskytnete jeden z nasledujúcich údajov:

• Kópiu výpisu z vášho bankového účtu

• Screenshot vašej bankovej aplikácie/internetovej stránky (musí to byť celý dokument)

Informácie, ktoré od vás potrebujeme v súvislosti s vaším bankovým účtom, sú tieto:

• IBAN

• Názov prevádzky (názov reštaurácie/predajne)

• Názov banky

UBO (Ultimate Beneficial Owner) je "skutočný vlastník" a je to osoba alebo osoby, ktoré v konečnom dôsledku vlastnia alebo kontrolujú spoločnosť (vlastníctvo alebo kontrolný podiel 25 % akcií alebo hlasovacích práv v spoločnosti). Identifikácia skutočného(-ých) vlastníka(-ov) v spoločnosti je požiadavka vychádzajúca z európskeho nariadenia proti praniu špinavých peňazí (smernica AML).

Dodržiavame požiadavky na ochranu osobných údajov, aby sme zabezpečili súlad so spracovaním vašich osobných údajov. Prístup ku všetkým súborom KYC spoločnosti Wolt je obmedzený len na príslušných zamestnancov a doba uchovávania sa riadi ustanoveniami nariadenia GDPR, ako aj nariadenia o boji proti praniu špinavých peňazí. Viac informácií nájdete vo Vyhlásení o ochrane osobných údajov spoločnosti Wolt na našich webových stránkach.