Kauppiaiden KYC/B

Wolt License Services Oy on Finanssivalvonnan valvonnassa oleva maksulaitos. Maksulaitoksena Wolt on velvollinen noudattamaan rahanpesun vastaista sääntelyä, ja tarvitsee kauppiailta nämä tiedot jatkaakseen liikesuhdetta.

Jos et suorita KYC-prosessia loppuun onboarding-prosessin aikana, emme voi jatkaa kumppanuutta emmekä voi tarjota Woltin palveluita sinulle kauppiaana. Haluamme todella jatkaa kumppanuutta kanssasi, joten saata prosessi päätökseen mahdollisimman pian pyynnöstämme. Woltin henkilökunta ottaa sinuun yhteyttä, jos tarvitsemme lisätietoja, ja voit olla meihin yhteydessä osoitteeseen merchant.kyc.fin@wolt.com

KYC on lyhenne sanoista Know Your Customer (tunne asiakkaasi). Käytännössä se on joukko lakisääteisiä vaatimuksia, joiden tarkoituksena on ehkäistä talousrikoksia, kuten rahanpesua, ja samalla suojata kauppiasta petosriskiltä.

Kaikkien säänneltyjen yritysten on täytettävä tietyt KYC-vaatimukset.  Alla on lueteltu yleiset KYC-vaatimukset yritysten välisellä tasolla:

• Yrityksen todentaminen: Onko yritys todellinen liiketoimintayksikkö?

• Edustajan todentaminen: edustaako yritystä oikea henkilö?

• Asiakkaan due diligence: määritetään, liittyykö yrityksen omistajuuteen riskitekijöitä (pakotteet jne.).

Säännellyille yrityksille, kuten maksulaitoksille, KYC on pakollinen. Koska Wolt on lisensoitu maksulaitos, meidän on noudatettava KYC-vaatimuksia, jotta voimme jatkaa kumppanuuttamme kanssasi.

Koska KYC-prosessi on edellytys yhteistyömme jatkamiselle, emme voi jatkaa maksujen käsittelyä sinulle, jos et toimita meille ilmoitetussa aikataulussa vaadittuja tietoja.

Sinulle lähettämässämme sopimuksessa kerrotaan yksityiskohtaisesti asiakirjoista, jotka haluamme sinun toimittavan yritystietojesi tarkistamiseksi. Näitä ovat mm:

• Patentti- ja rekisterihallituksen kaupparekisteriote tai vastaava (enintään 3 kuukautta vanha).

Sinua pyydetään todentamaan henkilöllisyytesi käyttämällä sähköistä tunnistuspalveluamme tunnistetietojesi avulla.

Meidän on Woltissa varmistettava, että antamasi pankkitilitiedot ovat todellakin yrityksesi tili. Voit varmistaa tämän antamalla meille jonkin seuraavista:

• Kopio pankkitilisi tiliotteesta

• Kuvakaappaus pankkisovelluksestasi/verkkosivustostasi (koko asiakirjan on oltava).

Tarvitsemme sinulta seuraavat pankkitiliisi liittyvät tiedot:

• IBAN

• Toimipaikan nimi (ravintolan/vähittäisliikkeen nimi).

• Pankin nimi

UBO (Ultimate Beneficial Owner) viittaa " tosiasialliseen edunsaajaan", ja se on henkilö tai henkilöt, jotka viime kädessä omistavat yrityksen tai käyttävät siinä määräysvaltaa (vähintään 25 prosentin omistusosuus tai määräysvalta yrityksen osakkeista tai äänioikeuksista). Yhtiön tosiasiallisen edunsaajan tai edunsaajien tunnistaminen on vaatimus, joka perustuu EU:n rahanpesun vastaiseen sääntelyyn (rahanpesudirektiivi).

Noudatamme tietosuojavaatimuksia varmistaaksemme henkilötietojesi sääntöjenmukaisen käsittelyn. Pääsy kaikkiin Woltin KYC-tiedostoihin on rajoitettu vain asianomaiseen henkilöstöön, ja säilytysaika on GDPR:n ja rahanpesunestoasetuksen mukainen. Lisätietoja Woltin Tietosuojaselosteessa verkkosivuillamme.