Kendskab til vores partnere

Wolt License Services Oy er et betalingsinstitut under tilsyn af den finske finanstilsynsmyndighed (Finanssivalvonta). Som betalingsinstitut er Wolt forpligtet til at følge bestemmelserne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og har brug for oplysningerne fra dig for at kunne fortsætte vores forretningsforbindelse.

Hvis du ikke gennemfører KYC-processen under onboarding-processen, kan vi ikke fortsætte med et partnerskab og kan ikke tilbyde Wolt-tjenester til dig som forhandler. Vi ønsker virkelig at fortsætte med at samarbejde med dig, så du bedes gennemføre processen så hurtigt som muligt efter anmodning. Wolt-medarbejdere vil kontakte dig, hvis vi har brug for flere oplysninger, og du bedes kontakte os på support@wolt.com

KYC står for Know Your Customer (kend din kunde). I praksis er det et sæt juridiske krav, der har til formål at forhindre finansielle forbrydelser som hvidvaskning af penge og i den forbindelse beskytte forhandleren mod risikoen for svindel.

Alle regulerede virksomheder skal opfylde visse KYC-krav. Nedenfor er de generelle KYC-krav på et business-to-business-niveau:

• Virksomhedsverifikation: Er virksomheden en reel forretningsenhed?

• Verifikation af repræsentant: Er virksomheden repræsenteret af den korrekte person?

• Customer due diligence: Afgørelse af, om der er risikofaktorer inden for virksomhedens ejerskab (sanktioner osv.).

For regulerede virksomheder, f.eks. betalingsinstitutter, er KYC obligatorisk. Da Wolt er et licenseret betalingsinstitut, er vi forpligtet til at følge KYC-kravene for at kunne fortsætte vores partnerskab med dig.

Da KYC-processen er et krav for at vi kan opretholde vores samarbejde, kan vi ikke fortsætte med at behandle udbetalinger til dig, hvis du undlader at give de oplysninger, der kræves inden for den tidslinje, der er meddelt til dig.

I den aftale, vi sender til dig, er der detaljerede oplysninger om de dokumenter, som vi gerne vil have dig til at fremlægge for at verificere dine forretningsoplysninger. Disse omfatter:

• Udtræk fra handelsregistret fra det lokale erhvervsregister eller lignende (ikke ældre end 3 måneder)

Du vil blive bedt om at bekræfte din identitet ved at bruge vores elektroniske identifikationstjeneste med dine legitimationsoplysninger.

Hos Wolt skal vi sikre os, at de oplysninger om bankkontoen, som du giver os, rent faktisk er din virksomheds konto. Du kan bekræfte dette ved at give os en af følgende oplysninger:

• En kopi af dit kontoudtog fra din bankkonto

• Et skærmbillede af din bank-app/webside (skal være hele dokumentet)

De oplysninger, vi har brug for fra dig vedrørende din bankkonto, er:

• IBAN

• Stednavn (navn på restauranten/detailhandleren)

• Bankens navn

En UBO (Ultimate Beneficial Owner) er den "ultimative reelle ejer" og er en person eller personer, som i sidste ende ejer eller kontrollerer virksomheden (ejerskab eller kontrollerende interesse på 25 % af aktierne eller stemmerettighederne i virksomheden). Identificering af den eller de ultimative reelle ejere i et selskab er et krav baseret på den europæiske forordning om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML-direktivet).

Vi følger databeskyttelseskravene for at sikre en overensstemmende håndtering af dine personlige data. Adgang til alle Wolt KYC-filer er begrænset til kun relevante medarbejdere, og opbevaringsperioden følger som fastsat i GDPR samt i AML-forordningen. For yderligere oplysninger, se Wolt Privacy Statement på vores websteder.