KYC (Know your customer) pentru partenerii Wolt

Wolt License Services Oy este o instituție de plată aflată sub supravegherea Autorității de Supraveghere Financiară din Finlanda (Finanssivalvonta). În calitate de instituție de plată, Wolt este obligată să respecte reglementările privind prevenirea spălării banilor și are nevoie de aceste informații din partea ta pentru a putea continua relația noastră comercială.

Dacă nu finalizezi procesul KYC în timpul procesului de inrolare in aplicatie, nu vom putea continua parteneriatul și nu îți vom putea oferi serviciile Wolt în calitate de partener comercial. Ne dorim cu adevărat să colaborăm în continuare cu tine, așa că te rugăm să finalizezi procesul cât mai curând posibil după ce primești solicitarea. Echipa Wolt te va contacta dacă avem nevoie de informații suplimentare, iar pentru orice întrebări ne poți scrie la support@wolt.com.

KYC înseamnă „Cunoaște-ți clientul”. În practică, este un set de cerințe legale menite să prevină infracțiunile financiare, cum ar fi spălarea banilor și, în același timp, să protejeze comerciantul de riscul de fraudă.

Toate afacerile reglementate trebuie să respecte anumite cerințe KYC. Mai jos sunt cerințele generale KYC la nivel business-to-business:

• Verificarea afacerii: este compania o entitate comercială reală?

• Verificarea reprezentantului: compania este reprezentată de persoana corectă

• Diligența necesară a clientului: determinarea dacă există factori de risc în cadrul proprietății afacerii (sancțiuni, etc.)

Pentru afacerile reglementate, cum ar fi instituțiile de plată, KYC este obligatoriu. Deoarece Wolt este o instituție de plată licențiată, suntem obligați să respectăm cerințele KYC pentru a putea continua parteneriatul cu dumneavoastră.

Deoarece procesul KYC este o cerință pentru a menține parteneriatul nostru, nu vom putea continua să procesăm plățile către dumneavoastră dacă nu furnizați informațiile necesare în termenul comunicat.

Acordul pe care ți-l trimitem va detalia documentele pe care dorim să le furnizezi pentru a verifica informațiile despre afacerea ta. Acestea includ:

• Extras din Registrul Comerțului sau document similar din registrul local al afacerilor (nu mai vechi de 3 luni)**

Ți se va solicita să îți verifici identitatea folosind serviciul nostru de identificare electronică, utilizând datele tale de identificare

La Wolt, trebuie să ne asigurăm că informațiile despre contul bancar pe care ni le furnizezi aparțin într-adevăr afacerii tale. Poți verifica acest lucru oferindu-ne unul dintre următoarele documente:

• O copie a extrasului de cont bancar

• Un screenshot din aplicația sau site-ul băncii tale (documentul trebuie să fie complet)**

**Informațiile de care avem nevoie în legătură cu contul tău bancar sunt:

• IBAN

• Numele locației (numele restaurantului/magazinului)

• Numele băncii

UBO este „beneficiarul final efectiv” și reprezintă o persoană (sau mai multe persoane) care deține în cele din urmă sau controlează compania (deținerea sau controlul a cel puțin 25% din acțiuni sau drepturi de vot în companie). Identificarea beneficiarului final efectiv în cadrul unei companii este o cerință bazată pe regulamentul european privind prevenirea spălării banilor (Directiva AML).

Urmăm cerințele de protecție a datelor pentru a asigura o gestionare conformă a datelor dumneavoastră personale. Accesul la toate fișierele KYC (Know Your Customer) ale Wolt este restricționat doar personalului relevant, iar perioada de păstrare respectă prevederile GDPR, precum și pe cele ale reglementărilor AML. Pentru mai multe informații, vă rugăm să consultați Declarația de confidențialitate Wolt de pe site-urile noastre.