Γνωρίζοντας τους εμπορικούς συνεργάτες μας

Η Wolt License Services Oy είναι ένα ίδρυμα πληρωμών υπό την εποπτεία της Φινλανδικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (Finanssivalvonta). Ως ίδρυμα πληρωμών, η Wolt υποχρεούται να ακολουθεί τον κανονισμό για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρειάζεται τις πληροφορίες από εσάς προκειμένου να συνεχίσει η επιχειρηματική μας σχέση.

Εάν δεν ολοκληρώσετε τη διαδικασία KYC κατά τη διάρκεια της διαδικασίας onboarding, δεν θα μπορέσουμε να προχωρήσουμε σε συνεργασία και δεν θα μπορέσουμε να σας προσφέρουμε τις υπηρεσίες της Wolt ως εμπορική επιχείρηση. Θέλουμε πραγματικά να συνεχίσουμε να συνεργαζόμαστε μαζί σας, γι' αυτό παρακαλούμε να ολοκληρώσετε τη διαδικασία το συντομότερο δυνατό, όταν αυτό σας ζητηθεί. Το προσωπικό της Wolt θα επικοινωνήσει μαζί σας αν χρειαστούμε περισσότερες πληροφορίες και παρακαλούμε επικοινωνήστε μαζί μας στο support@wolt.com

KYC σημαίνει Know Your Customer (Γνωρίστε τον πελάτη σας). Στην πράξη, πρόκειται για ένα σύνολο νομικών απαιτήσεων που αποσκοπούν στην πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων όπως το ξέπλυμα χρήματος και, παράλληλα στην προστασία του Συνεργάτη από ενδεχόμενο κίνδυνο εξαπάτησης.

Όλες οι εγγεγραμμένες επιχειρήσεις πρέπει να πληρούν συγκεκριμένες απαιτήσεις KYC. Παρακάτω παρατίθενται οι γενικές απαιτήσεις KYC σε επίπεδο επιχείρησης προς επιχείρηση:

• Επαλήθευση της επιχείρηματικής ταυτότητας: είναι η εταιρεία πραγματική επιχειρηματική οντότητα;

• Επαλήθευση εκπροσώπου εταιρείας: εκπροσωπείται η εταιρεία από το σωστό πρόσωπο;

• Δέουσα επιμέλεια προς τον πελάτη: προσδιορισμός ενδεχομένων παράγοντων κινδύνου στο πλαίσιο της ιδιοκτησίας της επιχείρησης (κυρώσεις κ.λπ.)

Για εγγεγραμμένες επιχειρήσεις, όπως τα ιδρύματα πληρωμών, η διαδικασία KYC είναι υποχρεωτική. Καθώς η Wolt είναι αδειοδοτημένο Ίδρυμα Πληρωμών, είμαστε υποχρεωμένοι να ακολουθούμε τις απαιτήσεις KYC προκειμένου να συνεχίσουμε τη συνεργασία μας μαζί σας.

Καθώς η διαδικασία KYC αποτελεί προυπόθεση για τη διατήρηση της συνεργασίας μας, δεν θα είμαστε σε θέση να συνεχίσουμε να επεξεργαζόμαστε πληρωμές προς εσάς εάν δεν μας παρέσχετε τις πληροφορίες που απαιτούνται βάση του χρονοδιαγράμματος που θα σας κοινοποιήθει.

Η συμφωνία που σας αποστέλλουμε θα περιγράφει λεπτομερώς τα έγγραφα που θα θέλαμε να προσκομίσετε προκειμένου να επαληθεύσουμε τα στοιχεία της επιχείρησής σας. Σε αυτά περιλαμβάνονται:

• Απόσπασμα εμπορικού μητρώου από τοπικό μητρώο επιχειρήσεων ή παρόμοιο (όχι παλαιότερο των 3 μηνών)

Θα σας ζητηθεί να επαληθεύσετε την ταυτότητά σας χρησιμοποιώντας την υπηρεσία ηλεκτρονικής ταυτοποίησης με τα απαραίτητα πιστοποιητικά ταυτοπροσωπίας.

Στη Wolt, πρέπει να διασφαλίσουμε ότι οι πληροφορίες τραπεζικού λογαριασμού που παρέχετε, είναι όντως πληροφορίες λογαριασμού συνδεδεμένου με την επιχείρησής σας. Μπορείτε να το επαληθεύσετε αυτό παρέχοντάς μας ένα από τα ακόλουθα: - Αντίγραφο του τραπεζικού σας λογαριασμού - Ένα στιγμιότυπο οθόνης της τραπεζικής σας εφαρμογής/ιστοσελίδας (πρέπει να είναι ολόκληρο το έγγραφο) Οι πληροφορίες που χρειαζόμαστε από εσάς σχετικά με τον τραπεζικό σας λογαριασμό είναι οι εξής (πρέπει να εμφανή τα παρακάτω στοιχεία όλα μαζί και όχι μεμονωμένα) - IBAN - Όνομα δικαιούχου του λογαριασμού - Όνομα τράπεζας

Ο UBO (Ultimate Beneficial Owner) είναι ο "τελικός πραγματικός δικαιούχος" και είναι το πρόσωπο ή τα πρόσωπα που τελικά κατέχουν ή ελέγχουν την εταιρεία (ιδιοκτησία ή έλεγχος του 25% των μετοχών ή των δικαιωμάτων ψήφου της εταιρείας). Ο προσδιορισμός του/των τελικού/ων πραγματικού/ων δικαιούχου/ων σε μια εταιρεία αποτελεί απαίτηση που βασίζεται στον ευρωπαϊκό κανονισμό για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες).

Ακολουθούμε τις απαιτήσεις προστασίας δεδομένων για να διασφαλίσουμε τη συμβατή διαχείριση των προσωπικών σας δεδομένων. Η πρόσβαση σε όλα τα αρχεία KYC της Wolt περιορίζεται μόνο στο αρμόδιο προσωπικό και η περίοδος διατήρησης ακολουθεί τα προβλεπόμενα στον ΓΚΠΔ καθώς και στον κανονισμό για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στη Δήλωση απορρήτου της Wolt στις ιστοσελίδες μας.